多地现新型骗局:数百商家一收货款就涉诈，银行卡遭冻结

nihilxp · 发表于 2024-1-16 08:49

https://www.cqcb.com/feidian/2024-01-12/5479866_pc.html

电诈分子以购买手机、烟酒等商品为名，索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款，电诈分子在拿到商品后销赃，完成洗钱。而商家却被认定涉诈，银行卡被冻结。

1月9日，在成都龙泉做手机生意的宋先生（化名）向上游新闻记者讲述了自己的受骗经历：2023年12月30日，一个加他微信的客户称，要购买两部苹果15PROMAX手机，并约定31日上午送货。

“我当时坚持送货当面交易，交货之前差不多11点，银行卡就收到了2万元的货款，我就把货给了对方。”宋先生回忆，他当时觉得这是一笔正常交易，没想到，2024年1月1日却收到银行短信，“说卡被冻结了，查询了才晓得是收了不明（来路）的钱，被广西桂林**冻结了。当地派出所说，这是正常线下交易无法立案，只能进行协查。到成都这边的反诈中心查询后，建议我到冻结的**去说清楚情况。”

因直接收到诈骗赃款，属于一级涉案卡，宋先生的银行卡遭冻结后，被反诈中心打上了涉诈的标签，随后其名下的其他银行卡、微信、支付宝等也被陆续冻结，“最近我听说成都太升南路手机批发市场那里，有好几个老板也中招了，现在只能靠‘刷脸’进货。”

上游新闻记者询问了成都太升南路辖区派出所。民警表示，类似情况确实处理不了，“如果是你被骗了，反诈中心给你冻结，是保护性支付30天后解除。我们也给你出不了证明，如果想提前解封，只有去冻结的那边派出所。”

1月2日，宋先生带着相关材料和证据前往广西桂林，“从下午5点一直待到晚上11点多，说明了情况，**并不认为我是来报案的，反而认为是来投案。虽然能证明（我）不涉诈，但要求我先退还当地被害人被诈骗的钱，才给我解冻银行卡。”

“咨询了律师，建议我不要退还（钱），只要证明自己不涉案，就能解冻。”宋先生说，因为（被冻结）银行卡是自己的主卡，为了尽快恢复使用，他不得不进行“退赃”，还收到了一份《取保候审决定书》。尽管如此，宋先生还是很庆幸，“我算是解封最快的了。”

上游新闻记者注意到，宋先生所在160多人的冻卡交流群中，受害者来自全国各地，银行卡被冻结时间最长的已经近一年，损失金额从几千元到十几万元不等，初步估算总额超过千万元。

回到成都后，宋先生又奔波于派出所、反诈中心、银行之间说明情况。今年1月4日，名下银行卡才开始逐渐解封。

**提醒市民，使用银行卡等进行交易，一定要注意核实对方身份，避免在不知情的情况下被诈骗分子“当枪使”，如果发现购机人异常情况，请立即选择报警。

对于防范此类骗局，反诈中心也告诉两个简单的方法：首先，坚决不给陌生人银行卡号码，甚至亲戚朋友都不行，因为他们也有可能被骗；其次，是支付宝微信收款，尽量让购买者到店里来当面支付，尽量减少远程转账甚至跨省转账。

多位受骗的手机商家告诉上游新闻记者，他们通过此事，也感受到了国家反诈的决心和力度。目前为避免上当，“走银行卡的货款”全部不收，“陌生人找我买手机也基本都拒绝了，但这也给现在的生意带来了很大影响。”

sese199 · 发表于 2024-1-16 08:51

其实付款人和付款账号一致就行了

beckuse · 发表于 2024-1-16 08:58

这样洗钱的话，确实不好防；不过这样操作，流程时间会长很多，留下痕迹也多很多，更容易落网

starash · 发表于 2024-1-16 09:22

中间人攻击。。。

oyss · 发表于 2024-1-16 09:25

既然知道这是赃款,为啥不冻上家银行卡的钱,要转账后才能冻?

绚烂航迹云 · 发表于 2024-1-16 09:26

不是，货款不走银行卡，难道走现金吗？

----发送自 Sony XQ-AT72,Android 12

naclken. · 发表于 2024-1-16 09:28

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顶点之虚神 · 发表于 2024-1-16 09:30

naclken. 发表于 2024-1-16 09:28
索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款

什么玩意儿，到底商家是不是受害者。 ...

诈骗犯骗受害者给商家账户打钱，然后拿了商家的货物再想办法变现。

SillyGoose · 发表于 2024-1-16 09:31

“还收到了一份《取保候审决定书》” 这算不算有案底了

last_regret · 发表于 2024-1-16 09:31

naclken. 发表于 2024-1-16 09:28
索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款

什么玩意儿，到底商家是不是受害者。 ...

钱是受害者出的，打到商家的卡，然后货物被骗子拿走了

—— 来自 Xiaomi M2103K19C, Android 11上的 S1Next-鹅版 v2.5.2

Urakawa · 发表于 2024-1-16 09:31

oyss 发表于 2024-1-16 09:25
既然知道这是赃款,为啥不冻上家银行卡的钱,要转账后才能冻?

上家就是受害人

，骗子是让受害人直接往商户转账，自己拿货溜走

シャル · 发表于 2024-1-16 09:32

这个只收现金不就好了

长末 · 发表于 2024-1-16 09:32

这种一般卖点卡卖话费卡的骗局比较多，实物的怎么交割是个问题

顶点之虚神 · 发表于 2024-1-16 09:32

SillyGoose 发表于 2024-1-16 09:31
“还收到了一份《取保候审决定书》” 这算不算有案底了

公安最后决定不移交检察院做撤案或者检察院做出绝对不起诉就没事。

Viteeee · 发表于 2024-1-16 09:33

naclken. 发表于 2024-1-16 09:28
索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款

什么玩意儿，到底商家是不是受害者。 ...

是。简单来说就是1.0版本骗子是骗受害人给自己的卡里打钱，2.0版本变成用“支付货款”的名义骗受害人给商家这个善意第三人打钱，自己拿了商家的货以后再转卖。整个过程完全没用自己的账户，空手套白狼。

结果就变成商家收了诈骗款，然后被反诈风控定性为诈骗账户了。

失落之翼 · 发表于 2024-1-16 09:33

电诈分子以购买手机、烟酒等商品为名，索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款，电诈分子在拿到商品后销赃，完成洗钱。而商家却被认定涉诈，银行卡被冻结。

这算中介诈骗么？骗一方受害者打钱给商家，然后拿了商品不给受害者，受害者报警封了商家账号这样？

昵称怎么起 · 发表于 2024-1-16 09:36

naclken. 发表于 2024-1-16 09:28
索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款

什么玩意儿，到底商家是不是受害者。 ...

类似黑卡。用诈骗来的钱买东西，再把买来的东西卖掉。

臭打游戏的应该挺熟这套的。

失落之翼 · 发表于 2024-1-16 09:36

oyss 发表于 2024-1-16 09:25
既然知道这是赃款,为啥不冻上家银行卡的钱,要转账后才能冻?

是不是这样，骗上家能提供商品然后提供商家的账号，然后和商家购买商品，骗上家给商家打钱后拿商品跑路，然后上家发现被骗拿不到商品报警诈骗结果封了商家（下家）的账号

newise · 发表于 2024-1-16 09:38

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cauchua2 · 发表于 2024-1-16 09:39

シャル发表于 2024-1-16 09:32
这个只收现金不就好了

可能吗，做生意只收现金？

—— 来自 Xiaomi 2112123AC, Android 13上的 S1Next-鹅版 v2.5.4

last_regret · 发表于 2024-1-16 09:41

失落之翼发表于 2024-1-16 09:33
这算中介诈骗么？骗一方受害者打钱给商家，然后拿了商品不给受害者，受害者报警封了商家账号这样？ ...

受害者的钱是不是打算用于进货不重要，总之是骗子要求钱往商家账户打，然后告诉商家是货款要商家给货物

—— 来自 Xiaomi M2103K19C, Android 11上的 S1Next-鹅版 v2.5.2

东窗下的鸟 · 发表于 2024-1-16 09:41

这种骗发没法大规模应用吧，苹果手机也很容易被跟踪序列号

傻喵 · 发表于 2024-1-16 09:42

那不就是臭打游戏的黑卡代充值

eva02eva02 · 发表于 2024-1-16 09:44

这不就和境外赌博一个套路

女神アイギス · 发表于 2024-1-16 09:45

这个真的很麻烦，银行卡号转账本来就是合法的支付手段，问题在于这样用别人也分不清你是拿来卖东西收款还是用来走电诈的账

アコ · 发表于 2024-1-16 09:45

跟套娃一样

kakia · 发表于 2024-1-16 09:46

主要还是小商户交易流程不规范，一两万算不算大额？连交易合同都没有，直接就转账交易。

形式主义 · 发表于 2024-1-16 09:46

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masakaha · 发表于 2024-1-16 09:47

这种涉及实物交易的，留下的痕迹一大堆，不是一抓一个准吗

河水 · 发表于 2024-1-16 09:47

シャル发表于 2024-1-16 09:32
这个只收现金不就好了

你现在收吗？

女神アイギス · 发表于 2024-1-16 09:47

Viteeee 发表于 2024-1-16 09:33
是。简单来说就是1.0版本骗子是骗受害人给自己的卡里打钱，2.0版本变成用“支付货款”的名义骗受害人给商 ...

1.0版本是骗子花钱找人用卡
很多被判了的电诈参与者就是这样的，完全不接触骗局，只是被骗子花钱雇到外地集中，并提供卡号给骗子操作
到账之后骗子组织他们去取现，骗子拿大头他们拿小头
用完一批人的卡就一哄而散再找一批

布伦史塔德 · 发表于 2024-1-16 09:49

都把手伸进实业了吗

诈骗犯真该死啊

女神アイギス · 发表于 2024-1-16 09:50

masakaha 发表于 2024-1-16 09:47
这种涉及实物交易的，留下的痕迹一大堆，不是一抓一个准吗

来买手机的人可能也是雇的
销赃那就专业了，没准直接弄去境外销

Viteeee · 发表于 2024-1-16 09:51

女神アイギス发表于 2024-1-16 09:47
1.0版本是骗子花钱找人用卡
很多被判了的电诈参与者就是这样的，完全不接触骗局，只是被骗子花钱雇到外地 ...

是这样没错，但这种卖卡给诈骗团伙的本来也不能算是无辜，这卡除了诈骗用也妹有其他正经用途，所以封了就封了。和现在这种找个正常经营的商户就坑的模式还是有区别的。

形式主义 · 发表于 2024-1-16 09:51

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シャル · 发表于 2024-1-16 09:51

河水发表于 2024-1-16 09:47
你现在收吗？

除了收现金没法防这个啊，只要是转账汇款就能中招

之前开金店的老板还是当面转账，第二天就诈骗账户冻结了

女神アイギス · 发表于 2024-1-16 09:53

シャル发表于 2024-1-16 09:51
除了收现金没法防这个啊，只要是转账汇款就能中招

之前开金店的老板还是当面转账，第二天就诈骗账户冻结 ...

要求买货的人掏身份证，转账人姓名和身份证一致才卖
不过有多少老板会这样把送上门的生意往外撵呢

シャル · 发表于 2024-1-16 09:55

女神アイギス发表于 2024-1-16 09:53
要求买货的人掏身份证，转账人姓名和身份证一致才卖
不过有多少老板会这样把送上门的生意往外撵呢 ...

这个可以用假身份证啊

女神アイギス · 发表于 2024-1-16 09:58

本帖最后由女神アイギス于 2024-1-16 10:00 编辑

シャル发表于 2024-1-16 09:55
这个可以用假身份证啊

emmmm
那就打款附言必须写上此款项用于何人在何年何月何日何地向何人购买何物
另外银行是不是也应该给老百姓加个不收款的功能，不然他打过来不写附言你不想收还得给他原路转账回去也是有风险
这样一来保护了自己，二来增加了骗子骗受害者的难度，感觉还是有用的
真买东西的人写行字也不麻烦

Izunu_3 · 发表于 2024-1-16 10:00

转账的钱写明用途，没写用途就要求留下手写签名字条？

其实感觉最好还是支付宝收钱吧

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