多地现新型骗局:数百商家一收货款就涉诈，银行卡遭冻结

nihilxp · 发表于 2024-1-16 08:49

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sese199 · 发表于 2024-1-16 08:51

其实付款人和付款账号一致就行了

beckuse · 发表于 2024-1-16 08:58

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starash · 发表于 2024-1-16 09:22

中间人攻击。。。

oyss · 发表于 2024-1-16 09:25

既然知道这是赃款,为啥不冻上家银行卡的钱,要转账后才能冻?

绚烂航迹云 · 发表于 2024-1-16 09:26

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naclken. · 发表于 2024-1-16 09:28

索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款

什么玩意儿，到底商家是不是受害者。

顶点之虚神 · 发表于 2024-1-16 09:30

naclken. 发表于 2024-1-16 09:28
索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款

什么玩意儿，到底商家是不是受害者。 ...

诈骗犯骗受害者给商家账户打钱，然后拿了商家的货物再想办法变现。

SillyGoose · 发表于 2024-1-16 09:31

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last_regret · 发表于 2024-1-16 09:31

naclken. 发表于 2024-1-16 09:28
索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款

什么玩意儿，到底商家是不是受害者。 ...

钱是受害者出的，打到商家的卡，然后货物被骗子拿走了

—— 来自 Xiaomi M2103K19C, Android 11上的 S1Next-鹅版 v2.5.2

Urakawa · 发表于 2024-1-16 09:31

oyss 发表于 2024-1-16 09:25
既然知道这是赃款,为啥不冻上家银行卡的钱,要转账后才能冻?

上家就是受害人

，骗子是让受害人直接往商户转账，自己拿货溜走

シャル · 发表于 2024-1-16 09:32

这个只收现金不就好了

长末 · 发表于 2024-1-16 09:32

这种一般卖点卡卖话费卡的骗局比较多，实物的怎么交割是个问题

顶点之虚神 · 发表于 2024-1-16 09:32

SillyGoose 发表于 2024-1-16 09:31
“还收到了一份《取保候审决定书》” 这算不算有案底了

公安最后决定不移交检察院做撤案或者检察院做出绝对不起诉就没事。

Viteeee · 发表于 2024-1-16 09:33

naclken. 发表于 2024-1-16 09:28
索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款

什么玩意儿，到底商家是不是受害者。 ...

是。简单来说就是1.0版本骗子是骗受害人给自己的卡里打钱，2.0版本变成用“支付货款”的名义骗受害人给商家这个善意第三人打钱，自己拿了商家的货以后再转卖。整个过程完全没用自己的账户，空手套白狼。

结果就变成商家收了诈骗款，然后被反诈风控定性为诈骗账户了。

失落之翼 · 发表于 2024-1-16 09:33

电诈分子以购买手机、烟酒等商品为名，索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款，电诈分子在拿到商品后销赃，完成洗钱。而商家却被认定涉诈，银行卡被冻结。

这算中介诈骗么？骗一方受害者打钱给商家，然后拿了商品不给受害者，受害者报警封了商家账号这样？

昵称怎么起 · 发表于 2024-1-16 09:36

naclken. 发表于 2024-1-16 09:28
索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款

什么玩意儿，到底商家是不是受害者。 ...

类似黑卡。用诈骗来的钱买东西，再把买来的东西卖掉。

臭打游戏的应该挺熟这套的。

失落之翼 · 发表于 2024-1-16 09:36

oyss 发表于 2024-1-16 09:25
既然知道这是赃款,为啥不冻上家银行卡的钱,要转账后才能冻?

是不是这样，骗上家能提供商品然后提供商家的账号，然后和商家购买商品，骗上家给商家打钱后拿商品跑路，然后上家发现被骗拿不到商品报警诈骗结果封了商家（下家）的账号

newise · 发表于 2024-1-16 09:38

就算不转账，某宝某东某多多都有他人代付功能，要一刀切吗？明明关键环节不在这里

cauchua2 · 发表于 2024-1-16 09:39

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last_regret · 发表于 2024-1-16 09:41

失落之翼发表于 2024-1-16 09:33
这算中介诈骗么？骗一方受害者打钱给商家，然后拿了商品不给受害者，受害者报警封了商家账号这样？ ...

受害者的钱是不是打算用于进货不重要，总之是骗子要求钱往商家账户打，然后告诉商家是货款要商家给货物

—— 来自 Xiaomi M2103K19C, Android 11上的 S1Next-鹅版 v2.5.2

东窗下的鸟 · 发表于 2024-1-16 09:41

这种骗发没法大规模应用吧，苹果手机也很容易被跟踪序列号

傻喵 · 发表于 2024-1-16 09:42

那不就是臭打游戏的黑卡代充值

eva02eva02 · 发表于 2024-1-16 09:44

这不就和境外赌博一个套路

女神アイギス · 发表于 2024-1-16 09:45

这个真的很麻烦，银行卡号转账本来就是合法的支付手段，问题在于这样用别人也分不清你是拿来卖东西收款还是用来走电诈的账

アコ · 发表于 2024-1-16 09:45

跟套娃一样

kakia · 发表于 2024-1-16 09:46

主要还是小商户交易流程不规范，一两万算不算大额？连交易合同都没有，直接就转账交易。

形式主义 · 发表于 2024-1-16 09:46

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masakaha · 发表于 2024-1-16 09:47

这种涉及实物交易的，留下的痕迹一大堆，不是一抓一个准吗

河水 · 发表于 2024-1-16 09:47

シャル发表于 2024-1-16 09:32
这个只收现金不就好了

你现在收吗？

女神アイギス · 发表于 2024-1-16 09:47

Viteeee 发表于 2024-1-16 09:33
是。简单来说就是1.0版本骗子是骗受害人给自己的卡里打钱，2.0版本变成用“支付货款”的名义骗受害人给商 ...

1.0版本是骗子花钱找人用卡
很多被判了的电诈参与者就是这样的，完全不接触骗局，只是被骗子花钱雇到外地集中，并提供卡号给骗子操作
到账之后骗子组织他们去取现，骗子拿大头他们拿小头
用完一批人的卡就一哄而散再找一批

布伦史塔德 · 发表于 2024-1-16 09:49

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女神アイギス · 发表于 2024-1-16 09:50

masakaha 发表于 2024-1-16 09:47
这种涉及实物交易的，留下的痕迹一大堆，不是一抓一个准吗

来买手机的人可能也是雇的
销赃那就专业了，没准直接弄去境外销

Viteeee · 发表于 2024-1-16 09:51

女神アイギス发表于 2024-1-16 09:47
1.0版本是骗子花钱找人用卡
很多被判了的电诈参与者就是这样的，完全不接触骗局，只是被骗子花钱雇到外地 ...

是这样没错，但这种卖卡给诈骗团伙的本来也不能算是无辜，这卡除了诈骗用也妹有其他正经用途，所以封了就封了。和现在这种找个正常经营的商户就坑的模式还是有区别的。

形式主义 · 发表于 2024-1-16 09:51

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シャル · 发表于 2024-1-16 09:51

河水发表于 2024-1-16 09:47
你现在收吗？

除了收现金没法防这个啊，只要是转账汇款就能中招

之前开金店的老板还是当面转账，第二天就诈骗账户冻结了

女神アイギス · 发表于 2024-1-16 09:53

シャル发表于 2024-1-16 09:51
除了收现金没法防这个啊，只要是转账汇款就能中招

之前开金店的老板还是当面转账，第二天就诈骗账户冻结 ...

要求买货的人掏身份证，转账人姓名和身份证一致才卖
不过有多少老板会这样把送上门的生意往外撵呢

シャル · 发表于 2024-1-16 09:55

女神アイギス发表于 2024-1-16 09:53
要求买货的人掏身份证，转账人姓名和身份证一致才卖
不过有多少老板会这样把送上门的生意往外撵呢 ...

这个可以用假身份证啊

女神アイギス · 发表于 2024-1-16 09:58

本帖最后由女神アイギス于 2024-1-16 10:00 编辑

シャル发表于 2024-1-16 09:55
这个可以用假身份证啊

emmmm
那就打款附言必须写上此款项用于何人在何年何月何日何地向何人购买何物
另外银行是不是也应该给老百姓加个不收款的功能，不然他打过来不写附言你不想收还得给他原路转账回去也是有风险
这样一来保护了自己，二来增加了骗子骗受害者的难度，感觉还是有用的
真买东西的人写行字也不麻烦

Izunu_3 · 发表于 2024-1-16 10:00

转账的钱写明用途，没写用途就要求留下手写签名字条？

其实感觉最好还是支付宝收钱吧

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