临近年关，经历了一次电信充值诈骗终于成功追回，给大家提个醒

白玉狐

快过年了，往往年底到过年这段时间是骗子在网络团建的高峰期，没想到一向小心的自己也中了招儿，好在现在已经成功追回，现在把整个事件记录一下，也给各位S1er提个醒。
PS：自身经历，发文目的提醒大家遭遇诈骗不要退缩，走正规渠道维护自己权益可以降低损失。给已经遭受诈骗的人一点信心，让可能遭受诈骗的提高警惕，而不是宣传占小便宜或者鼓励黑灰产，还请朋友们不要带偏：）

----序幕----

本人一直习惯在年底集中进行手机话费充值，因为每月套餐固定，一充一年的省点麻烦事，另外有些充值渠道年底搞活动会有些折扣（当然之前也通过新闻听说过一些是涉及灰产的），集中充值比较高的话优惠也多一些。大概近10年左右都是这么操作的，没有出什么问题，偏偏今年就遇上了。

12月20日，同往年一样，在闲鱼上随便找了一家能充话费的商家（ID：樱桃***呀），标的是95折优惠，准备一次性充值800元，找商家私聊了一下，回复说没有问题48小时内肯定能到，然后就拍了三单，300+300+200，实际支付是285+285+190；
拍下了以后就把这事给先放下了，一直到24日上午，才突然想起来不对啊，我充的钱呢？咋一直没到账？
12月24日中午，上闲鱼问商家怎么回事，说是电信系统升级暂停了两天，已经在陆续到账了，这会隐约感觉这家不靠谱，就跟商家说撤单不充了，商家也答应了，同时提了退款申请，然后就把充值这事先放下了；
结果没想到，24日下午四点半，正在去理发的路上，收到一条电信充值短信，显示到账500元。嗯？当时想的不是撤单了么？怎么又到账了？但是正在路上也先没理。然后过了几分钟，有个陌生号码打过来，看了一眼以为是骚扰电话就没接，就先去理发去了。
到了24日晚上七点，那个陌生的号又打过来了，这么反复打估计不是骚扰电话了就接了。电话是个小女生打来的的，说代充话费错了，能不能把钱退给她。突然反应过来下午那500块估计就是充错的，那是应该退还。不过本人当然警惕性没有那么低，说让她先加我微信提供证据再说。
过了一会，这女生通过电话加我微信了，本着善良待人的原则，我过问了她的身份（学生），让她提供了代充记录（付款截图），按照我平常充值的88折折扣，退给她了440元。

原本以为这事到此就结束了，没想到这里才正式进入事端的开始…………

给女生退完钱，本人才想起来去看看闲鱼的情况，打开闲鱼之前还在想今天这么巧怎么都是话费充值的情况，幸好中午把充值停了，下午就有人给我充了，折扣还更高一点。
就当自己还略带庆幸地打开闲鱼的时候，我愣住了：商家把我的退款申请给拒掉了？而且还发过来一张已经充值付款的截图（不过是一张手机屏幕拍摄图，不是女生发过来的截图）。
我脑子轰地一下炸了，说实在的当时已经意识到自己被下套诈骗了。
当时脑子迅速地回想，到底是商家是骗子，还是那个女的是骗子，还是他们其实是一伙的骗子？
先不管那么多了， 现在钱已经给那个女的了，就先从女的开始突破！

----这里是第一步----
马上切回微信追问那个女生为什么会充错，女生发过来一堆截图，她说她也是被人骗了。
我验了一下截图，好像是代充返费可以赚点零花钱，结果代充完话费她没收到返费，还开了京东白条，她总共损失了1600+（不止我一个），于是她就想直接联系代充的号码进行退费；
同时女生说她也报警了，但是帽子叔叔没有受理，说不接受理，到这里我心里打个问号（？）。
现在至少我拿到了女生提供的全部被诈骗证据。（但是后来反思，其实这些截图也可以是提前伪造的证据）
但是现在有一点是明确的：我的钱，在微信上已经给出去了，这个钱想追回来很困难，目前还有希望能追回的就是还在闲鱼上未退款的钱。

----这里是第二步----
拿到了女生的证据，就继续去闲鱼质问商家了。
商家看到我提供的女生微信对话截图和相关证据，直接就说这种是诈骗的，让我把她拉黑就可以了，同时不要接她电话，反正钱已经充到我手机号了。
我？？？合着到时候人家追着骚扰的不是你是吧？
商家那边只提供了一张付款的手机屏幕拍摄图，我对比了一下，跟女生提供的代充付款截图应该是同一张，
但是除此之外商家没有提供任何有效充值信息。
就此来看商家的问题很大，无论女生是真的被骗还是同伙，商家是肯定有问题的。
至此，决定以闲鱼为突破口，从商家着手追回款项。

----这里是第三步----
既然商家咬死不承认诈骗并且拒绝退款，OK，发起平台维权。
24日晚9点，通过闲鱼平台发起维权。
同时上传了女生的对话截图、商家对话截图、女生提供的被诈骗证据、微信转账记录，同时表示会报警处理。
商家也上传了那张代充拍摄图。

----这里是第四步----
25日早上，收到闲鱼平台通知，要求补充报警证据（报警回执）
派出所下楼走个几百米就到，正好这阵子没啥事，走一趟
来到派出所，直接跟前台说要报警，遭到了电信充值诈骗，平台要求提供报警回执。
前台了解完情况，安排了一位帽子叔叔来处理，帽子叔叔详细了解了前因后果，提出了几点：
1、批评本人不应该通过闲鱼平台充值，可能涉及不法渠道，但是本人解释了年底集中充值可以有些折扣，要求本人以后尽量通过正规渠道充值；
2、本人是主动给对方（女生）转钱的，没法构成诈骗；
3、本人的报警主体不明确，到底是报警那个女生、还是闲鱼店主，经过大脑高速运转，明确现在必须指定报警商家进行诈骗；
4、这个事件应该是那个女生报警被诈骗，跟我有什么关系？这个确实逻辑有问题，当时没想清楚（后面会说怎么搞清逻辑），但是理智告诉我必须明确是商家对我进行充值诈骗；
于是在反复确认、以及向老同志请示以后，帽子叔叔做了笔录，并给我开具了报警回执，最后上面写的是“XXX疑似被诈骗”。
不管怎么说，成功迈出了第一步。拿到以后，直接拍照上传至闲鱼平台，等处理。
其实自己也做好了思想准备，就算这400多将近500块钱最后要不回来，也算长教训了。
至此损失285+285+190

----这里是第五步----
26日早上，闲鱼又来通知了，这次要立案通知书。
给的时间很长，一个给到1月7日，一个开始给到70天，后来不知道中间什么时候又调整成1月8日；
在此过程中，商家还在搞骚操作，说为什么我的号码是外地的，却在这里报警，
直接上传了运营商信息截图，麻蛋的什么年代了还一定要办本地号，骗子能提供点自己合规的证明么！
还记得我的充值笔数么？对，三笔，300+300+200，
我想着不管怎样我先把没充的那笔给追回来啊，减少损失，于是在其中一笔300上加了未到账退款的要求，
可能商家也知道自己完全没理由，于是28日这一单先给我退回来了，
至此损失减少至285+190

----这里是第六步----
临近年底，我在甲流的高热下倒了，而且一倒就是5天。
这人一难受啊，完全没有精力也不想去推进这些个烦心事。
跟医药费相比这算个啥……
直到1月3日，除了咳嗽基本康复了！加上紧接着两天周末休息，我又蠢蠢欲动地开始想搞事了。
踏嘛的劳资活过来了！就算搞不回来钱劳资也不能让骗子好过！
但是我查询了相关法律说明，不足1000的不能立案，也就说立案通知书压根拿不到，估计骗子就是瞄准了这一点才敢这么嚣张，这可咋整…
不行，就算立案通知书拿不到，劳资也要拿到不予立案通知书来证明一下自己的骨气！
熬过了周末，1月6日周一上午，直接又奔向了派出所，直接就问能不能开立案通知书，要是金额没达到不能开的话给我开个不予立案通知书。
万万没想到！这次处理的帽子叔叔看了一下说这个金额可以立案！那一刻！
于是又重新了解了一遍案情（可能是因为换了处理人员），然后重新确认了一下笔录，并让我把聊天记录和转账记录找地方打印出来，让我次日上午来取立案通知书。

----这里是第七步----
7日上午，按照帽子叔叔的要求，再次来到派出所，
这次又换了一位处理人员，了解了情况以后让我等一下，但没想到一等就是两个多小时…原来因为我不是通过110报的案是直接来现场报的，所以有些手续要重新补…
中午时分，立案通知书，GET！
闲鱼要求的时限是7日晚6点前提供立案通知书，终于卡点拿到了！
而且这次写的是“XXX被诈骗案”，疑似已经没有了。
但是这两个小时也不是白等的，在这个期间，我反复思考着整件事的逻辑，发现其实对于商家的论证应该更清晰一些：
1、商家如果确实进行了充值，那么他要么能够提供自主合规充值证明，要么就是确实是通过女生进行的充值，但是现在女生已经举证商家通过诈骗进行充值，那么商家只能自己举证是通过合规充值来进行充值的，否则就是诈骗充值；
2、商家如果没有进行充值（到账的500元确实是女生误充），那么现在我要求退款合情合理；
这么想的话，感觉自己在最开始举证的时候没有发挥好，不过无所谓了，现在已经正式立案了。
于是，不仅上传了立案通知书，还上传了自己的推论，以为到这里就差不多了。
7日晚上6点左右，有帽子叔叔电话过来询问了案件情况，了解到现在钱还在闲鱼平台处于维权判定中就让我先等着了，成，等吧。

----这里是第八步----
原本以为有了立案通知书就可以了，没想到闲鱼的骚操作还没有停止…
7日晚间，收到闲鱼通知，让24小时内上传自己拨打派出所电话咨询立案进度的全程视频。
说真的，看着这个通知我心里亿万只羊驼奔腾而过。
这是什么纱布要求，联系方式都在立案通知书上，你自己打过去问啊！人家都已经立案了，还要问立案进展，还24小时之内，好像有那个大病吧！
我估计平台是不会帮我了，但是反正都到这份上了，本着破罐子破摔，我就打好了。
8日上午，按照立案通知书上的电话打了过去，并且全程录像，毫无疑问，被派出所的同志怼了。
说我拍照上传就行了，立案没那么快，甚至都没跟我我核实是哪个案件…当然我也没闲着，直接说这是闲鱼平台要求打电话问的。
来嘛，跟闲鱼互相伤害嘛
通话一分半不到，最后就说拍照上传就行了。
反正都视频录下来了，视频也传上去了。
其实说真的，心已经凉了，反正我按要求都提供了，还踏嘛的24小时内，结果怎么样就尽人事听天命好了…

----大结局----
晚上还在跟前同事蛐蛐某前领导被优化大快人心的事，想起来好像到时限了上去看看闲鱼有没有又让提供什么奇葩材料…
嗯？
嗯？？
嗯？？？
退款已到账？？？？
卧槽？？？？？
那一刻，十几天来的经历真的迅速在我脑海里过了一遍，我真的把被骗的钱自己给追回来了？？？
真的追回来了？？？
真的追回来了！！！
又去查了支付宝，确实下午四点多就退回来了！
赢了！
高兴了一会以后才想起来又去核实了一下，不是平台判定的，而是商家同意退款的，平台并没有提示要求商家提供什么证明补充，商家自己下午同意退款了。
至此，全部损失追回。
（440充了500，原本应该是475充500，最后还小赚35）

反思整个过程，有几个比较关键的事项：
1、要求女生提供所有的被诈骗证据，无论真假；
2、自己确实存在失误：①先给女生转钱了后才要证据；②没有考虑到证据的真实性；③女生被诈骗应该报警由警察来要求退款，女生自行要求退款其实没有任何可信度；
3、明确报警对象，指定商家进行诈骗，不能偏移指控对象；（从第二步开始，只与商家联系，不再牵扯第三方的女生）
4、要自己先想清楚自证逻辑，比如开始的时候又说那个女的被诈骗，又说商家诈骗我，连帽子叔叔都容易搞不清楚；
5、要有时间和精力，派出所跑了三趟，一次就得两三个小时；
6、闲鱼平台举证过程真的很要命，要有充足的心里准备，而且感觉是谁发起维权，就要全程举证，各种举证，反而对方不用怎么自证。

来跟大家分享整个经历，还是让大家知道遇到诈骗的时候能够冷静地处理，当然最好还是提高警惕不要遇到诈骗。

对于下方扣鹅说洗钱、以及回帖中质疑“黑”产的稍微补充一点点：
电信充值渠道不止大家了解的洗钱、公众活动这些，比如有些集团充值（开票）的余量也会有途径拿出来，不过这种的一般折扣不会做到洗钱那么高，之前跟电信的业务有关联所以也了解一些，涉及“灰产”，当然从法理上来说也是不合法的，说到底，仍然是个人存在占便宜的侥幸心理，虚心接受批评<(_ _)>
发文目的提醒大家遭遇诈骗不要退缩，走正规渠道维护自己权益可以降低损失。给已经遭受诈骗的人一点信心，让可能遭受诈骗的提高警惕，而不是宣传占小便宜或者鼓励黑灰产。

dear81

看了整个过程，老套路了，无外乎两个步骤：

1.用黑钱给你充值洗钱。
2.骗无辜的人给你充值，然后两头吃。

确实应该谨慎。而且不该咸鱼买，咸鱼骗子太多了。你可以举报对方卖虚拟物品。

而且你运气不错，帽子肯给你立案。
前几年我丢了自行车，去报警条子都不理的。
后面丢了手机身份证，也是做个笔录就没下文。

十年前我同事充值后还有被平台追回的。

wolfhiter

提个建议，女生被诈骗应该报警由警察来要求退款，如果女生是和电诈一伙的，也可以让同伙冒充条子来诈骗你

绝地潜兵

楼主这番经历充分说明小便宜不要贪

st212000

我代充一般都是先试试500，没问题再搞2000进去，1天内没到账就立马问，2天内没到账也继续催，3天内直接申请退款，且要求对方立马同意，不同意就一直催。然后一般我都是选85左右，最近一次是在9月冲，88折
而且我选的时候一般会看他的评价，评价时间在近期的那种我才会聊，或者是以前冲过的商家，那种评价时间很久以前的，我默认都是刷单然后一直卡着你钱

白玉狐

dear81 发表于 2025-1-8 21:32
看了整个过程，老套路了，无外乎两个步骤：

1.用黑钱给你充值洗钱。

能立案这个事其实是出乎我意料的，因为金额达不到。但是去了直接就说看看能不能开立案通知书，要是金额不够不能立案给我开个不予立案通知书，帽子看了看情况就给开了，不知道是不是开不予立案通知书有什么后续影响

iopkliopkl

你们也真是心大，这种代充百分之九十不都是黑钱或者盗刷的吗，每次充值都是在上轮盘赌

白玉狐

wolfhiter 发表于 2025-1-8 21:34
提个建议，女生被诈骗应该报警由警察来要求退款，如果女生是和电诈一伙的，也可以让同伙冒充条子来诈骗你 ...

冒充条子有办法验证，派出所离不远可以随时去的，比较诡异的是女生说去报警了但帽子没受理，我对这个有比较深的疑问，但是本着明确诈骗对象的目标，后续没有任何去找女生的动作，就怼着商家举报

霖星

我都是设定支付宝每个月自动充值100
因为之前几次要充的时候淘宝PDD几个网站搜了一下基本都是98,97折，就懒得折腾了

Nosgoth

绝地潜兵 发表于 2025-1-8 21:34
楼主这番经历充分说明小便宜不要贪

说这么多，这么多年，就这句话一点没变。

绝地潜兵

淘宝给外服游戏充值我都不敢弄，十有八九黑卡封号，直接自己去办理一张visa/jcb信用卡
小便宜骗术对我不适用。
上过的当是之前点击泥潭谷歌的魔法广告，充值到个假货，浪费了一两百元，总有上当的时候

Sherry

便宜自然有便宜的道理，天上不会掉馅饼

bonnwang

现在只敢在官方平台充值
不熟悉的平台冲搞不好又会触发什么后台机制

此花开尽更无花

不是很懂为啥一定去咸鱼买
我现在每月话费都用不完
支付宝有减9.8的券，可惜现在最少冲50
移动还有个每月打10分送券，冲20得25
移动官方每月还有冲30得35的，也冲了
甚至有老客户回馈活动，扣你余额150，然后按月返还，共12个月得250
怎么算都是花不完
其实还有冲100得110的，我嫌弃折扣太低都不充

michaelakan

之前同学群里有人发了个类似的案例，卖名贵手表，对方要求有专业人员验货，然后和对方指定的鉴定人员约好，鉴定完毕后对方直接打款到卖家账户上表拿走，第二天发现账户被冻结，去查才发现这笔钱是一个异地的被诈骗的受害者汇入的钱，钱最后被退回给被诈骗的人，表没了

佳奈助

非官方平台的慢充，除了诈骗洗钱外难道还有例外吗？

atclla

佳奈助 发表于 2025-1-9 00:37
非官方平台的慢充，除了诈骗洗钱外难道还有例外吗？

没了，前些年还有些平台收话费券，那时候有些平台价格到九折了，现在活动减少后基本没平台做低价话费了。现在话费优惠出售价格在95折，95都是秒出的，再低根本没有正规平台的优惠来源了，有也是非常小的面值，没有100以上的
普通人能接触到的大额优惠基本就拼多多的200-30那种平台补贴券

dio999

在咸鱼这种垃圾冒着被骗的风险就省那么点有什么意义么

黄金时代

楼主立案的后续也请尽量更新吧。楼主的行动力非常棒，感觉并不是法律专业，只靠自己一个人这个金额达成立案已经打赢全国99%了。

很多人包括这楼里有人的思维还停留在被骗是因为受害者贪便宜“为什么要去咸鱼”，并不理解骗子多的根本原因是行骗成本太低，碰上事了就车轱辘3000以下没法立案。

Midnight.Coup

之前三大运营商收紧充值渠道的时候类似的套路已经泛滥了

flyzzhj

不贪小便宜就没这事儿

保科智子

楼主自己也知道是黑产，只要还有楼主这种人在就有往缅北缅东运人的。

叶雾

慢充=洗钱

Viteeee

咸鱼、淘宝上的“话费代充”基本上等于帮诈骗团伙洗钱，和十几年前为了五十块钱把银行卡卖给别人没什么区别

泥潭一谈到银行断卡、管控一个个义愤填膺，现在能理解央行为啥要一遍遍确认“是不是你自己要用的卡”了吗。

JOY_GoGo

一共没多少钱……我都在运营商APP或支付宝直接充了

八八八云紫

活该，在非官方渠道上充值都是在给黑产当帮凶

Yalbsd

话费慢充这个事情我感觉泥潭已经讨论很多次了，还是有很多人觉得便宜不捡白不捡，你当他们不知道自己在帮忙洗钱吗，就为了贪那一点小便宜，帮人洗钱，还被诈骗，活JB该，建议去缅北深造

观星

黄金时代 发表于 2025-1-9 08:31
楼主立案的后续也请尽量更新吧。楼主的行动力非常棒，感觉并不是法律专业，只靠自己一个人这个金额达成立案 ...

【一口气了解洗钱，它能玩得有多花？-哔哩哔哩】 https://b23.tv/CQ1CC3J
洗钱帮凶还有理了?你猜为什么别人好好给你几折优惠，又要“慢充”等几天物色另一边而不是立即到账，泥潭和其他地方早就讨论过具体原因。

lz帮忙洗钱10年，还要装无辜推脱责任说“恰巧年底”找了几个理由，又假装提下“灰产”表示不知情。明明是“黑产”，直接在淘宝这些官方入口折扣下单是瞬间到账的。而洗钱要“慢充”是物色另一边在境外非法平台充值，或利用多个账号周转骗资。

本人一直习惯在年底集中进行手机话费充值，因为每月套餐固定，一充一年的省点麻烦事，另外有些充值渠道年底搞活动会有些折扣（当然之前也通过新闻听说过一些是涉及灰产的），集中充值比较高的话优惠也多一些。大概近10年左右都是这么操作的，没有出什么问题，偏偏今年就遇上了。

还有这，主动参与洗钱链条只要假装不知道就好无辜啊。这不是lz正常被骗，是“主动寻找并参与”！

4、这个事件应该是那个女生报警被诈骗，跟我有什么关系？

takami

此花开尽更无花 发表于 2025-1-8 23:09
不是很懂为啥一定去咸鱼买
我现在每月话费都用不完
支付宝有减9.8的券，可惜现在最少冲50

有没有可能，就是你说的这种100从110的福利，别人用不到拿出来卖？
毕竟算算差不多也是9折了


当然混着骗子那是另一回事

观星

takami 发表于 2025-1-9 10:10
有没有可能，就是你说的这种100从110的福利，别人用不到拿出来卖？
毕竟算算差不多也是9折了

lz把 黑产 说成 灰产，连黑都不敢说，就是在揣着明白装糊涂。帮忙洗钱10年，假装不知道就是没有。
假装不知情购买赃物，“我是无辜的买家，你受害者应该去找👮‍♂️”


话费慢充等于洗钱？
https://bbs.saraba1st.com/2b/thread-2150440-1-1.html

A给平台95，B给电信公司100，B得到赌博网站价值100的筹码，平台和赌博网站分A的95。

其中就是赌博网站的筹码是可以后台改数据随便增发的，输赢概率也可以后台控制，就是白赚。
就是把B的赌资变成了话费，而A是支付给了和赌博网站表面没关系的平台，钱的性质经过这么交换一下就洗白了。

莱

闲鱼慢充不就是诈骗洗钱吗 一边痛骂诈骗一边为了省那十几块帮忙洗钱是吧

白玉狐

观星 发表于 2025-1-9 10:06
【一口气了解洗钱，它能玩得有多花？-哔哩哔哩】 https://b23.tv/CQ1CC3J
洗钱帮凶还有理了?你猜为什么别 ...

谢谢这位的扣分和楼上几位“义愤填膺”的指正。
包括帽子叔叔在了解情况后，也一样是先批评本人应该加强警惕通过正规渠道充值。
本人虚心接受。
也希望你们今生不要像我一样曾经遇到一分钱难倒英雄汉的经历。
了解到小女生被骗，本人也是第一时间退还款项，自己与诈骗商家周旋到最后，不论女生是否同伙，自己也算对得起良心了吧。
谁难免有犯糊涂的时候，昨晚跟老友打电话谈及此事他还很震惊地反问我怎么会上这种套。
把这个“不光彩”的经历发在这里，只是想提醒各位朋友遇到诈骗不要慌张，顺便给可能已经遭受诈骗的朋友一些信心，理清思路还是有可能降低损失的。

archfriend12

直接给女生赚钱不合理，碰到我的话我会让她报警。只有警察能让我给钱

观星

白玉狐 发表于 2025-1-9 10:28
谢谢这位的扣分和楼上几位“义愤填膺”的指正。
包括帽子叔叔在了解情况后，也一样是先批评本人应该加强 ...

我每天点支付宝淘金币充值就为了省几毛，闲鱼买过塔斯汀券（这种十几元实物类也不可能骗子一张张囤券）。美团多点几次支付页面让随机立减多几毛。

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。要省也是在正规平台上。

takami

观星 发表于 2025-1-9 10:23
lz把 黑产 说成 灰产，连黑都不敢说，就是在揣着明白装糊涂。帮忙洗钱10年，假装不知道就是没有。
假装不 ...

我的意思是，的确有黑产，但也存在个人出的

比如有人是信用卡vip，能拿到的折扣就多一点，也挺正常吧
或者像那个楼主，他的等级比我高，我就只有冲30得32，他能得35，那他要是用不到，卖个32，赚2块钱也挺正常吧

白玉狐

观星 发表于 2025-1-9 10:40
我每天点支付宝淘金币充值就为了省几毛，闲鱼买过塔斯汀券（这种十几元实物类也不可能骗子一张张囤券）。 ...

发这个帖子的目的并不是博同情或者宣传占小便宜。
是提醒大家提高警惕不要被诈骗，以及遇到诈骗的时候冷静处理降低损失，该走法律渠道走法律渠道，不要因为嫌麻烦而放过不法分子；）

白玉狐

archfriend12 发表于 2025-1-9 10:35
直接给女生赚钱不合理，碰到我的话我会让她报警。只有警察能让我给钱

+1
这里确实处理不当，虽然是抱着同情心给她退了，也等于缺少了核心牵制要素
所以各位脱离平台直接转账一定要慎重再慎重

小农经济

买回家机票买错日期，1秒退都亏几百，唉 比诈骗还厉害

kilty

九五折犯得着这么折腾外加有可能帮助洗钱吗？

绝地潜兵

看了楼上那个视频，万物皆可洗，水这么深啊