在银行现场看了一次反诈流程，只能说尊重祝福

java0223 · 发表于 2024-12-3 13:16

上午去银行办点事，3米外的窗口有个看起来不到40的女性要取钱。本来我也没太注意，后来大堂经理到我旁边的柜台说让那个女性换到这个柜台来办，说是人脸核实照不出来，我就留心听了一下。
大概就是她要取现金，为了避免5万的限额就取4万9。银行按流程要问用途，然后她不肯说，一直说有用，有急用，赶紧给她取，凭什么取自己的钱还要被审问，最后开始骂人。会员说你要取现金的话，问用途是规定流程，不想回答你就手机或者atm转账就没问题，她又说卡上转不出去。拉扯了20来分钟，死都不肯说用现金干嘛，看得我旁边着急啊，你就说给人发红包不行吗，但凡是个看着过得去的理由老早就取给你了。
到这里其实还好，无非就是倔了点。然后外面走进来一个男的，过来问怎么还没好，女性跟他说了一下，这男的就开始劝她不要生气。反正就是不太愿意让女人把事情闹太大的意思，说话语气听起来也不是太亲近的人。后来又搞了几分钟，把钱给她了。
现场给我感受就是，之前看那些反诈宣传片的每一个情节和台词，基本都完美复现了，只差最后一步:数日后此人冲进银行大喊，你们当时为什么不拦住我！！
过了10来分钟，我办好了事出门，这两人还在隔壁atm门口聊天呢，说好的着急用呐

btn5754 · 发表于 2024-12-3 13:54

就跟防呆设计一样，防呆不防蠢，这种人真没办法

雪菜党人 · 发表于 2024-12-3 13:58

之前有人来我们单位办事，门卫按要求让写身份证号和手机号，那人开始对线说写身份证号不行，我身份证号怎么能随便写吧啦吧啦，然后门卫说这么规定的，你不写我们不能让你进，最后大声争执了五分钟那人打电话给单位里的人把他领进去的。当时我就想，这人sb吗，让你写身份证你直接胡写一个不就行了，又没人要你拿身份证核对。

lyde · 发表于 2024-12-3 14:11

她死活不随便编一个理由可能是在给自己留后路，这样扯皮的时候可以说你们问什么不核实到底，但如果撒谎了说要发红包可能就没这么理直气壮了吧。。。我猜

小甲暴渔 · 发表于 2024-12-3 14:17

这还是现金交易，就算报案了也肯定是追不回来了

尼曼兔 · 发表于 2024-12-3 14:20

熟人设套也是类似风格，“有个赚钱的项目，不要声张就和你说，入股多少，年底分多少”

naclken. · 发表于 2024-12-3 14:22

虽然诈骗案很多都是用途难以启齿
但也不是所有见不得光的用途都是诈骗嘛

琴酒 · 发表于 2024-12-3 14:29

现在都发展到买保温杯电饭煲然后现金赛里面邮寄给对方
上海都有**拦截了快递然后上门还钱老太婆还说没被骗钱不是我的

doublehit · 发表于 2024-12-3 14:41

这几天碰到好几个被骗的大妈了，全是接到诈骗电话后被各种话术给吓到的，甚至都不敢跟家里人说这事，然后钱就被转走了。跟她们聊过后我发现她们是有一点反诈意识，但是他们本质上还是不懂现在诈骗是个怎么回事，反而骗子会利用这一点来骗人，借着这点去吓唬他们。还有就是好多上点岁数没文化的人都没安装反诈app.，安装了也没有登陆使用，因为他们就不懂怎么输密码……总之就有种无力感

—— 来自鹅球 v3.1.88.3-alpha

在下活雷锋 · 发表于 2024-12-3 14:52

银行去管储户的资金用途，就是狗拿耗子

lightdog · 发表于 2024-12-3 14:57

在下活雷锋发表于 2024-12-3 14:52
银行去管储户的资金用途，就是狗拿耗子

大领导要求狗拿耗子而已~
如果上面签字同意弱势群体放手不管，那可以见识一下远超资本主义的残酷现实。

Panik_meme · 发表于 2024-12-3 14:59

出事前狗拿耗子，出事后草菅人命

bonnwang · 发表于 2024-12-3 15:04

这女的卡应该被非柜面了，不然不需要来柜台。ATM就可以

fxz822 · 发表于 2024-12-3 15:14

在下活雷锋发表于 2024-12-3 14:52
银行去管储户的资金用途，就是狗拿耗子

不应该这么说，挡住一笔就是救了一个家，一辈子积蓄给骗了可不是好受的

lion_or_judas · 发表于 2024-12-3 15:30

bonnwang 发表于 2024-12-3 15:04
这女的卡应该被非柜面了，不然不需要来柜台。ATM就可以

进反诈系统了？只能柜面交易？

我是谁无名氏 · 发表于 2024-12-3 15:37

也可能因为嫌ATM一次次取现麻烦就直接找柜台了，在网点实习的时候见过不少

论坛助手,iPad

f100333 · 发表于 2024-12-3 15:39

说到诈骗，我之前看到b站一个传销视频

传销基本在大众的印象就是诈骗了吧。很多都会说自己不是传销

结果这个很强，话术是这样的，我们是传销，用传销挡住了95%的人，剩下5%的敢进来的就是让你们进来赚钱的

瓦格雷 · 发表于 2024-12-3 15:42

在下活雷锋发表于 2024-12-3 14:52
银行去管储户的资金用途，就是狗拿耗子

反诈法明文规定银行必须要负责所以你以为银行愿意做狗吗

右代宫嘉音 · 发表于 2024-12-3 15:42

lion_or_judas 发表于 2024-12-3 15:30
进反诈系统了？只能柜面交易？

现在一张卡隔久点不用就非柜面了，我前段时间想炒股，转了点钱到没怎么用的卡上（因为我想资金账号和常用银行卡隔离开），结果就非柜面了，极其麻烦。

一心敬 · 发表于 2024-12-3 15:44

雪菜党人发表于 2024-12-3 13:58
之前有人来我们单位办事，门卫按要求让写身份证号和手机号，那人开始对线说写身份证号不行，我身份证号怎么 ...

学会了中国人的找后门，但没学会中国人的撒谎

可以说中国但又不太中国

八佾舞于潭 · 发表于 2024-12-3 15:51

5w走线上完全不管不问的，光问线下有什么用。

doublehit · 发表于 2024-12-3 15:59

八佾舞于潭发表于 2024-12-3 15:51
5w走线上完全不管不问的，光问线下有什么用。

线上有限额

—— 来自鹅球 v3.1.88.3-alpha

ace0018 · 发表于 2024-12-3 16:00

八佾舞于潭发表于 2024-12-3 15:51
5w走线上完全不管不问的，光问线下有什么用。

理论上，走线上无论如何都是留痕的，最后到变现或者转移步才是闸口最小的

限办卡、帮信罪就是打击化整为零+ATM取现，另外就是各种虚拟财产转移法，也有对应的处理手段

但是现金一旦被本人取走，钱就完全失去监控了

lmz211 · 发表于 2024-12-3 16:02

Panik_meme 发表于 2024-12-3 14:59
出事前狗拿耗子，出事后草菅人命

请耗子不要死在走廊里

，被骗之后一堆跑银行门口拉横幅上吊的真的是日了狗了。

Satory · 发表于 2024-12-3 16:05

就不该阻拦。就因为某些银行好大喜功搞得全社会这么多巨婴
银行又不是全能理财助手，储户存钱取钱验证身份后本来就不应该问那么多，回头责任全算你头上

answer23 · 发表于 2024-12-3 16:17

信不信，银行尽了义务，这人被骗，最后还是银行要背锅

Amami_Haruka_ · 发表于 2024-12-3 16:33

本帖最后由 Amami_Haruka_ 于 2024-12-3 16:39 编辑

Satory 发表于 2024-12-3 16:05
就不该阻拦。就因为某些银行好大喜功搞得全社会这么多巨婴
银行又不是全能理财助手，储户存钱取钱验证身份 ...

人行、公安、金融监管总局：当我们不存在吗？
银行其实没任何动力去反诈的

丸山之上缤纷彩 · 发表于 2024-12-3 16:55

说起来还是我国不够强，要是像西大一样长臂管辖，直接派警察协助当地到境外诈骗窝点大逮捕，主犯按照贩毒处理，就没有这么多事情了

Amami_Haruka_ · 发表于 2024-12-3 16:58

本帖最后由 Amami_Haruka_ 于 2024-12-3 18:12 编辑

丸山之上缤纷彩发表于 2024-12-3 16:55
说起来还是我国不够强，要是像西大一样长臂管辖，直接派警察协助当地到境外诈骗窝点大逮捕，主犯按照贩毒处 ...

那么问题来了，西大的毒品战争打赢了吗？
现任总统的儿子、下任总统的“第一兄弟”兼效率部部长兼世界首富全都在吸

一座恐怖屋 · 发表于 2024-12-3 17:23

一心敬发表于 2024-12-3 15:44
学会了中国人的找后门，但没学会中国人的撒谎

可以说中国但又不太中国 ...

你家专门做外国人生意，混点杂种dna让你这么自豪？

guojiaoqi · 发表于 2024-12-3 17:47

Amami_Haruka_ 发表于 2024-12-3 16:33
人行、公安、金融监管总局：当我们不存在吗？
银行其实没任何动力去反诈的 ...

其实反诈是地方通过公安反诈联席会议让银行搞的，人行还因为不得阻止开卡限额正式下过文件，银行在这是夹中间纯受气

doki · 发表于 2024-12-3 17:52

派出所更多
我两次在不同人口密度的派出所办事都接连不断的来报警被诈骗的
有的**，有的转钱了

还有一个是问大厅值班辅警，我这个说要交保证金，是不是诈骗，辅警说就是啊，他又反驳说可是说的是保证金，我要买号要交的。辅警回他说那你转，转了直接可以报警

doki · 发表于 2024-12-3 17:54

丸山之上缤纷彩发表于 2024-12-3 16:55
说起来还是我国不够强，要是像西大一样长臂管辖，直接派警察协助当地到境外诈骗窝点大逮捕，主犯按照贩毒处 ...

哪个西大？西大已经把印度诈骗到的钱追回了？

Syusyuly · 发表于 2024-12-3 17:57

需要临柜的大额取款数额不是 5w 以上吗？她取 4.9w 为什么不直接去 ATM，这样柜员也没有核实用途的义务

丸山之上缤纷彩 · 发表于 2024-12-3 18:03

doki 发表于 2024-12-3 17:54
哪个西大？西大已经把印度诈骗到的钱追回了？

那是西大压根不管普通人死活，根本不管境外诈骗，东大现在搞得这么别扭，就是因为一方面东大真要管底层普通人死活，另一方面又确实抓不了境外诈骗，只能管好自己人

刑事有罪推定 · 发表于 2024-12-3 18:12

印度电信诈骗1/3美国人中招翻番年收直逼义乌

https://www.bilibili.com/video/B ... b284bc162d208bac1d2

我看反对大家长式反诈的人就是缺少资本主义的教育

wszweill · 发表于 2024-12-3 18:20

丸山之上缤纷彩发表于 2024-12-3 03:55
说起来还是我国不够强，要是像西大一样长臂管辖，直接派警察协助当地到境外诈骗窝点大逮捕，主犯按照贩毒处 ...

印度：?美国自己报道印度每年大笔电诈。啥时候管了

连禁毒都蛇鼠一窝的美帝，指望治理电诈属实有点抽象

— from Xiaomi 22041211AC, Android 12 of S1 Next Goose v2.5.2-play

马猴肥宅 · 发表于 2024-12-3 18:22

本帖最后由马猴肥宅于 2024-12-3 18:25 编辑

最近装修频繁需要大额取现（银行卡未开通手机银联、跨行转账有手续费，给装修工人包红包也好看些），感觉银行的人确实不情不愿的，不会问我用途，只会打发我到ATM去取……可是ATM也有限额，只能分几天取。好歹问一下用途、我解释解释，说得过去给办理就好了呀……真是莫名其妙的。
与之对比的是，之前去解除这张银行卡的限额，柜员发现这是一张未办理任何业务的旧卡，拉着我办理养老金存储、数字人民币，还想继续拉我进行什么操作，我多次表达不需要，就跟没听到一样在那重复这些要办、帮她做业绩云云。真是太垃圾了

云梦泽岸 · 发表于 2024-12-3 18:26

f100333 发表于 2024-12-3 15:39
说到诈骗，我之前看到b站一个传销视频

传销基本在大众的印象就是诈骗了吧。很多都会说自己不是传销

真是当骗子也要与时俱进不断学习。

nh_zzz · 发表于 2024-12-3 22:29

然后想想今天开会说一堆诈骗报警是网购发现货不对板直接在快递站报警说诈骗

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[生活] 在银行现场看了一次反诈流程，只能说尊重祝福

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