“两高”司法解释将通过“虚拟资产”交易明确列为洗钱方式

晨曦之下

最高人民法院、最高人民检察院19日联合发布关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，其中将通过“虚拟资产”交易明确列为洗钱方式之一。

据最高法介绍，随着互联网技术的广泛应用，洗钱手法不断翻新升级，虚拟币、游戏币、“跑分平台”、直播打赏等成为新型洗钱载体和方式，对打击洗钱犯罪提出了新的更高的要求。

对此，司法解释明确了刑法中“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形，其中包括通过“虚拟资产”交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益等。

同时，司法解释明确了“自洗钱”“他洗钱”犯罪的认定标准，以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。司法解释同时明确，洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失二百五十万元以上；或者造成其他严重后果情形之一的，应当认定为“情节严重”。

最高法数据显示，相关部门在全国范围内联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动（2022—2024年）以来，全国法院一审审结洗钱罪刑事案件共计2406件2978人，今年1至6月审结349件573人。据不完全统计，在2022年至2023年一审审结洗钱案件中，洗钱上游犯罪主要集中在毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、金融犯罪，占比超过八成。

最高法刑三庭庭长陈鸿翔表示，人民法院将依法从重从严惩处洗钱犯罪，加大对涉**洗钱犯罪、利用虚拟币、游戏币等洗钱犯罪的打击力度。依法惩处“自洗钱”犯罪。加大罚金刑判处和执行力度，依法追缴洗钱行为人的违法所得，不让任何人从犯罪行为中非法获利。同时，切实贯彻宽严相济的刑事政策，区分情况、区别对待，确保取得最佳的政治效果、社会效果和法律效果。


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> 下面是澎湃上关于跑分平台的报道 之前没听说过这玩意儿
> 看起来就是化零为整的支付平台 跑分客提供个人支付码进行代收 规避监察
> 效率非常高 一个平台就能刷出300亿的流水
> https://m.thepaper.cn/kuaibao_de ... 47&from=kuaibao



“随着我国对洗钱犯罪打击力度的加大，传统的三方支付对于各类黑灰产收款方而言，被监管的可能性很大，交易风险提升。”杭州市公安局经侦支队政委王飞介绍，“此时，作为第四方支付的‘跑分平台’异军突起、快速发展，呈现出多条犯罪产业链融合的态势。”

以赌博平台为例，赌客在赌博平台上有充值需求，赌博平台会将该需求发送到对应的“跑分平台”上，平台根据充值金额的需求生成订单并挂单至App前端，跑分客抢单，成功后上传其本人的收款二维码，通过反向链路传输到赌客端，赌客进行付款，“跑分平台”随后确认订单完成，将等额的跑分客押金划拨、扣除，赌客充值成功，“跑分平台”和该赌博平台后期进行对账结算。

办案民警纪锦军介绍，“跑分平台”对于跑分客有着场景不受限制、支付简单、持续佣金回报等优势；对于上游黑灰产有着安全“隐身”、风险“下沉”、资金“分流”等方面的优势。

据悉，截至目前，仅“天天向上”一个平台的跑分客注册量已经达到十万人以上，对接的历史商户账号超过5000余个。

王飞认为，当前“**”类犯罪，主要呈现以下特点：



——业态升级快。从1.0版本的利用手机黑卡、银行黑卡搭建洗钱“水房”，到2.0版本的多种二维码合一的“聚合支付”，到3.0版本的虚假跨境贸易对冲洗白资金，到4.0版本的二维码“跑分”，再到本案涉及的5.0版本的数字货币“跑分”，前后不过数年，特别是区块链技术与现实犯罪结合，给传统侦查理念、经验带来巨大冲击。

——衍生犯罪链条多。该平台为维持犯罪生态，在发展大量“跑分客”、数字货币兑换商、代理商、“黑卡”交易商的同时，也衍生了一大批帮助信息网络犯罪活动、妨碍信用卡管理、非法经营等犯罪行为。

——逃避打击能力强。犯罪团伙选择境外数据搭建，引入数字货币跑分等方式，逃避国家外汇管制和金融监管，将大量黑灰产的非法所得清洗干净后安全输送到利益集团顶端，躲避公安机关侦查打击。

ParadiseMartyr

cs饰品要降了？

beckuse

香港那边不是对虚拟资产比较友好吗，国人用香港账户交易的话会被监管吗？

NTR狂魔武田一本

beckuse 发表于 2024-8-20 15:23
香港那边不是对虚拟资产比较友好吗，国人用香港账户交易的话会被监管吗？ ...

会

JetBrains

beckuse 发表于 2024-8-20 15:23
香港那边不是对虚拟资产比较友好吗，国人用香港账户交易的话会被监管吗？ ...

不让内地客户办理吧

— from S1 Next Goose v3.0.86-alpha

Tomorrow_D

beckuse 发表于 2024-8-20 15:23
香港那边不是对虚拟资产比较友好吗，国人用香港账户交易的话会被监管吗？ ...

必然会

P.C.

假如十年前碰巧买了一些虚拟货币，难道现在不让卖了吗

fangJmin

这个只是说你用虚拟财产洗钱可以认为是洗钱行为，而不是你用虚拟财产交易就是洗钱。

—— 来自 OnePlus PHK110, Android 14上的 S1Next-鹅版 v3.0.0.81-alpha

尼曼兔

编辑了

skyuni

某些网游土豪买物资打会战也可能是洗钱？

自演乙.

前几年火过一阵的那些虚拟房产呢？

乌啦啦乌啦啦乌

？？？？？

noarch

直播打赏洗钱那个？

艾诺琳

P.C. 发表于 2024-8-20 15:46
假如十年前碰巧买了一些虚拟货币，难道现在不让卖了吗

你可以去境外卖，但是钱不好到国内

东窗下的鸟

NTR狂魔武田一本 发表于 2024-8-20 15:28
会

香港和澳门都是独立的监管体系吧

—— 来自 S1Fun

星㐅影

之前听说过刷单赚外快结果被抓了才知道是诈骗的

—— 来自 鹅球 v3.1.88.3

NTR狂魔武田一本

东窗下的鸟 发表于 2024-8-20 16:49
香港和澳门都是独立的监管体系吧

—— 来自 S1Fun

你信吗，个人经历确实是被监管的

papermoon868

那我问一下，网游交易阁算不算洗钱？第三方交易网算不算洗钱？

—— 来自 HUAWEI KKG-AN00, Android 10上的 S1Next-鹅版 v3.0.0.81-alpha

晨曦之下

papermoon868 发表于 2024-8-21 10:06
那我问一下，网游交易阁算不算洗钱？第三方交易网算不算洗钱？

—— 来自 HUAWEI KKG-AN00, Android 10上 ...

普通玩家都是善意第三人 不会追责的

跑分的那些是提供了收款码之后有收益 一个码五毛一块的 这种明显是违法行为