话费慢充等于洗钱？

linuy · 发表于 2023-8-29 19:05

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miruhi · 发表于 2023-8-29 19:12

linuy 发表于 2023-8-29 19:05
层层转包变成菠菜平台来源合法的话费充值收入
朋友，你听说过洗衣店吗？ ...

洗衣店的原理我知道。现金交易，夸大记账，实际洗衣收了100，记账记成200，就能混进去100黑钱，洗成合法收入了。
但是这个话费充值因为有电信公司等第三方，是难以在流水上造假的呀。就像我40#说的，我充了100，你固然可以记账成收入200，但你总不能真的给我从运营商那里买200话费吧，这帐还是不平啊

linuy · 发表于 2023-8-29 19:16

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ulian · 发表于 2023-8-29 19:18

miruhi 发表于 2023-8-29 19:12
洗衣店的原理我知道。现金交易，夸大记账，实际洗衣收了100，记账记成200，就能混进去100黑钱，洗成合法收 ...

我这个例子并不是洗钱，只是一个解释慢充平台为什么是黑产的一环，和为什么很难说明慢充平台是黑产的例子。

事实上就我这个例子，慢充平台和境外db之间怎么做资金结算，那才是传统的洗钱领域。

Sunyalche · 发表于 2023-8-29 19:19

miruhi 发表于 2023-8-29 19:04
就是说当平台被查帐的时候，是把黑钱的入账记录为我的充值？
但他们还是要再支付一笔给运营商算作我的话费 ...

洗钱的主要一种方法就是靠的所谓的"善意"第三方

黑钱的流水记录短时间内可以隐瞒, 但长期还是随时可能被冻结查封. 所以需要用黑钱帮你充值, 再拿到你的干净的钱.

你的银行卡和慢充店铺收款银行卡流通的都是干净的钱.

而流通黑钱只有运营商账户, 受害人银行卡, 黑钱银行卡(都是买来的非本人银行卡), 这些卡都是随时被冻结的

至于冻结后你的话费会不会被退还就不是洗钱的人关心的问题. 像steam上充值卡就有充完黑钱账号被封的

linuy · 发表于 2023-8-29 19:19

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masakaha · 发表于 2023-8-29 19:34

有点想不明白，分散成小额后可以骗过监管机构，但是对于运营商来说不是一目了然吗

Sunyalche · 发表于 2023-8-29 19:41

masakaha 发表于 2023-8-29 19:34
有点想不明白，分散成小额后可以骗过监管机构，但是对于运营商来说不是一目了然吗 ...

都说是"善意"第三者了

充话费的装傻不知道打折的电话费来源, 运营商一分没多一分没少的收钱凭什么那么上心呢

Sunyalche · 发表于 2023-8-29 19:50

miruhi 发表于 2023-8-29 19:12
洗衣店的原理我知道。现金交易，夸大记账，实际洗衣收了100，记账记成200，就能混进去100黑钱，洗成合法收 ...

真充100得200的话, 多半是诈骗盗刷得来的特别脏的钱. 菠菜平台洗的话大概不至于损耗这么大

你充的100是干净的钱
店铺给运营商的200是刚骗过来的随时会被冻结的脏钱

leyenda · 发表于 2023-8-29 20:01

因为已经被端过了呗，现在九五折也能当折扣了，一两年前的慢充九折都没人买

victorws · 发表于 2023-8-29 20:04

闲鱼上还有九折的，但我找了几个没一次充成功，现在最多就是93折能稳定充上

----发送自 OnePlus KB2000,Android 13

毛利提督 · 发表于 2023-8-29 20:06

这两年你再看正规平台上还能搜到多少慢充就明白了，基本和打击电诈是前后脚的

赤道氮 · 发表于 2023-8-29 20:15

我就充95折的

—— 来自 vivo V2118A, Android 12上的 S1Next-鹅版 v2.5.4

bfogda · 发表于 2023-8-29 20:17

这种是平台的问题啊
普通消费者难道有便宜不占？

月千一夜 · 发表于 2023-8-29 20:24

有便宜不占
……
明知是诈骗还去贪小便宜

—— 来自 OnePlus KB2000, Android 13上的 S1Next-鹅版 v2.5.2-play

miruhi · 发表于 2023-8-29 20:27

本帖最后由 miruhi 于 2023-8-29 20:31 编辑

linuy 发表于 2023-8-29 19:19
你5折充值支付100充200，他让赌狗给你充200，增加200筹码，账上记100服务类收入，至于包装成什么样的服务 ...

意思是他完全不和电信运营商发生交易？这倒是讲得通了。
一开始叫做“慢充平台”，我理解为他们以“话费充值”作为表面业务，收入的来源记账为“话费”，也就是确实需要再和运营商对账，就像洗衣店确实要洗一些衣服一样，所以迷惑了。因为只要有运营商的记录，肯定是平不了帐的。
如果他登记的表面业务和话费充值毫无关系，从头到尾不和运营商来往，而我付给他的钱他记账为其他名目比如“洗衣费”，那么确实就可以任意洗了。

spacious · 发表于 2023-8-29 20:30

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渡辺梨加 · 发表于 2023-8-29 20:40

上次在淘宝买东西，送我了一个话费优惠券，我点进去充了，显示已发货后三天都没到账，我找客服理论结果直接给我退款了，原来是洗钱啊。

—— 來自 samsung SM-N9860, Android 13上的 S1Next-鵝版 v2.5.4

1303312165 · 发表于 2023-8-29 20:46

怀念以前各平台抢客时30-5的劵哪像现在辣么抠

kira1988 · 发表于 2023-8-29 20:46

毛利提督发表于 2023-8-29 20:06
这两年你再看正规平台上还能搜到多少慢充就明白了，基本和打击电诈是前后脚的 ...

問題雲閃付就有，還是拿積點換的
所以我感到驚訝

宮脇咲良 · 发表于 2023-8-29 20:49

看折扣 90折及以上的大概是黑产 95这种挺正常的啊

sagat.raid · 发表于 2023-8-29 20:50

一个人的旅途发表于 2023-8-29 17:22
谢谢解惑

另外，我记忆里支付宝最大的优惠是充200块少5分........没错，5分 ...

昨天支付宝刚给我塞了一张100-1.5的我赶紧给备机充上了，充上之后跳转领取优惠界面，里面躺着一张100-2

齐雨绮语 · 发表于 2023-8-29 21:17

sagat.raid 发表于 2023-8-29 20:50
昨天支付宝刚给我塞了一张100-1.5的我赶紧给备机充上了，充上之后跳转领取优惠界面，里面躺着一张100-2[f ...

支付宝会员积分有1元话费优惠的，只不过每个月只能兑一次

齐雨绮语 · 发表于 2023-8-29 21:18

毛利提督发表于 2023-8-29 20:06
这两年你再看正规平台上还能搜到多少慢充就明白了，基本和打击电诈是前后脚的 ...

京东经常有的

罐子 · 发表于 2023-8-29 21:18

我是业内，这种就是大概率黑产

你(A)给平台90块干净的钱
B要去黄/赌，要给平台充值100元费用，但平台实际上利用某些手段，是让B给A的手机号充了100元话费。这个过程需要时间，所以是慢充。
这个过程你得到了优惠，移动公司也确实收到了话费金额，然后平台得到了干净的90元，你觉得有问题吗？

过了几天，B发现平台跑路了/充值的钱无效了，愤怒了一查账单，好啊是中移动收款的，投诉走起！中移动:???关我屁事

叶子 · 发表于 2023-8-29 21:27

雀巢学生奶粉发表于 2023-8-29 17:49
希望支持黑产的坛友。在亲友被诈骗后。因为被洗钱导致钱无法追回时。也能保持同样的心态。

—— 来自 Xiao ...

人人都知道黑产，那怎么公安不去查

可鲁 · 发表于 2023-8-29 21:47

基本都是不干净的黑产了；现在我都用京东、移动钱包时不时发的优惠券充值了

ninini212 · 发表于 2023-8-29 22:38

叶子发表于 2023-8-29 21:27
人人都知道黑产，那怎么公安不去查

你以为公安为啥在搞断卡行动？

占便宜就是占便宜，这玩意儿本质还是运营商屎太多不好整。本质和买赃没区别。

九几年的时候大学生自行车被偷转身去外面修车铺老板买赃买到自己被偷的自行车又不是新闻

dkswxd · 发表于 2023-8-29 22:54

刚冲了狗东100-3
在狗东-我的-plus会员-生活特权-天天秒杀-话费充值-3元话费券（每月限一次）

—— 来自 Xiaomi 22041211AC, Android 13上的 S1Next-鹅版 v2.5.4

炎夏型塞拉利昂 · 发表于 2023-8-29 23:10

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司马老鬼 · 发表于 2023-8-30 01:35

我刚开始还以为是某些公司和与运营商之间的合作，打折充值卡

有一次一个礼拜都没充上，才觉得不对。后来发现是洗钱。

司马老鬼 · 发表于 2023-8-30 01:35

我刚开始还以为是某些公司和与运营商之间的合作，打折充值卡

有一次一个礼拜都没充上，才觉得不对。后来发现是洗钱。

wszweill · 发表于 2023-8-30 02:44

bfogda 发表于 2023-8-29 07:17
这种是平台的问题啊
普通消费者难道有便宜不占？

便宜的风险不就是店家被打击跑路之后自己钱没了嘛。就跟steam之类的黑卡充值失败乃至封号一样。

atclla · 发表于 2023-8-30 02:55

本帖最后由 atclla 于 2023-8-30 03:05 编辑

宮脇咲良发表于 2023-8-29 20:49
看折扣 90折及以上的大概是黑产 95这种挺正常的啊

95折跟你说要72小时的也不正常
以前很多银行发话费券，有平台专门发真实交话费的单子让你充值套券，这类订单一般都是半小时内必须充完的，到账一般要求两小时内，再宽限也不会超过当天
稍微正规一点的平台，充值一般都不用这么长时间。以前最傻逼的中行话费券（不是现在那个随机立减的渠道）除开月初月末平日也是一两个小时就能到，所以时间长的基本有问题

wwdzcjsmxx · 发表于 2023-8-30 07:39

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时空之旅 · 发表于 2023-8-30 07:58

说到慢充，小米的充值就特么是慢充，有次同事让我帮冲100话费急等着用，我图习惯直接在小米平台上冲了一百，结果几个小时都没到账，搞得我同事还另外找人再花了一百在移动平台上冲，几分钟就到账了，后来一概不用小米平台充了

JuMuShan · 发表于 2023-8-30 08:43

其实不止慢充早几年steam卡代充也是洗钱重灾区

超大陆的崩坏 · 发表于 2023-8-30 08:50

要占便宜就像响应对应的风险，只不过慢充黑产的风险不是在自己头上，而是会转借给其他人（有可能是自己的熟人）

789af10dfc03d1c · 发表于 2023-8-30 08:53

想起当年的动感地带充三百送三百

超大陆的崩坏 · 发表于 2023-8-30 08:53

JuMuShan 发表于 2023-8-30 08:43
其实不止慢充早几年steam卡代充也是洗钱重灾区

这种国外平台代充值不仅黑产洗钱而且按照汇率算大概率收费更贵，一鱼两吃了属于是

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